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La tasa de morosidad de los préstamos en cartera de los bancos disminuyó a 12.41% en el tercer trimestre de 2012. La morosidad alcanzó su nivel más alto en el primer trimestre de 2010, cuando ascendió a 13.82%, según datos del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Suman ya seis trimestres de caídas.

La cifra es la más baja en más de dos años, pero la reducción se produce de forma muy lenta. La caída es de apenas un punto porcentual en un año y la tasa se sitúa, todavía, seis veces por encima de donde estaba antes de la crisis económica.

En el 2006, al inicio de la crisis económica, la morosidad apenas alcanzaba el 2%. Ahora lleva más de dos años instalada por encima del 12%.

Sigue elevada la morosidad en las carteras de hipotecas, 17.46%. Sin embargo, la morosidad más alta se encuentra en la cartera de préstamos de construcción y desarrollo, con un 59.94%,  por debajo del nivel récord de 63.99% en el segundo trimestre de 2011.

El valor de los préstamos atrasados (“Assets in nonaccrual status”) se ha reducido por primera vez por debajo de los a $4,000 millones. En el tercer trimestre de 2012, se situó en $3,911 millones. A finales del 2010 llegó a alcanzar los $7,700 millones. La  marcada caída que se observa en el 2010 corresponde al cierre de los tres bancos por parte de las agencias reguladoras.

La tasa de morosidad más alta la encontramos en la cartera de préstamos de construcción y desarrollo, que se ha multiplicado por 10 cuando se compara con el 2007, afectando al 59.94% del valor de los préstamos en cartera. Algunas instituciones llegan a tener más de 80% de su cartera con atrasos.