23 de octubre de 2009

My Florida Legal

TALLAHASSEE (FL) - El Procurador General, Bill McCollum, hoy presentó una demanda contra una compañía del condado de Miami-Dade, sus propietarios y numerosos testaferros por su participación en una maniobra de despojo del patrimonio de la que fueron víctima al menos 20 propietarios de viviendas del sur de Florida. Xolutex, Inc., y sus directores Ceasar F. Tavaras y George Ibanez aparecen en la demanda en la que se afirma que las pérdidas del valor líquido que se obtuvieron como resultado de la maniobra superaron los $1.9 millones.

La División de Delitos Económicos del Procurador General comenzó a investigar las prácticas de la compañía en diciembre de 2007 después de recibir numerosas quejas de parte de los consumidores. Según la demanda, se cree que los acusados buscaron propietarios que estaban en diferentes instancias de ejecución hipotecaria y se reunieron con ellos bajo la apariencia de ofrecer servicios de rescate de ejecuciones hipotecarias y asesoramiento crediticio. Los propietarios de viviendas cayeron en la trampa pensando que los testaferros comprarían las viviendas a precios inflados, maximizando así el dinero que podrían sacarle a los propietarios de las viviendas.

Para facilitar la posibilidad de que los testaferros cumplieran con los requisitos para acceder a estos préstamos, Xolutex y sus directores ayudaron a falsificar las solicitudes de préstamo. Además, se cree que Tavaras e Ibanez convencieron a los dueños de las viviendas de que firmaran documentos que llevaron a que casi todo el valor líquido de las viviendas se le pagara a Xolutex.

La demanda pide una medida cautelar contra Xolutex, sus directores y sus testaferros en la que se les prohíba participar en negocios relacionados con bienes raíces, hipotecas o asesoramiento crediticio de por vida. El Procurador General también busca la restitución total en nombre de todas las víctimas, multas de $10,000 por cada violación a la Ley de Prácticas Comerciales Engañosas y Desleales de Florida (Florida Unfair and Deceptive Trade Practices Act) y el reembolso de los honorarios y costos relacionados con la investigación.

Una copia de la demanda se encuentra disponible en línea en http://myfloridalegal.com/webfiles.nsf/WF/MRAY-7X3MUC/$file/XOLUTEXinjcom.pdf