20 de julio de 2006

AUSTIN - El Procurador General de Texas Greg Abbott ha concluido su acción legal contra una operación fraudulenta que supuestamente se dedicaba a la ?eliminación de deudas? que intentó, sin éxito, explotar y defraudar a los damnificados del huracán del año pasado.


Bankopp.com y su dueño David Jason West promovieron el engaño por Internet, radio y a través de seminarios en varios estados en los que a los damnificados del huracán y otras personas fraudulentamente se les prometió la eliminación total de sus deudas a cambio de solamente un depósito de 5,000 dólares. Tal depósito, se les afirmaba, pondría en marcha un trámite ante un ?banco? no identificado que les permitiría a los consumidores eliminar sus deudas al llegar diciembre.



En octubre de 2005, el Procurador General obtuvo una orden judicial temporal que impidió que se llevara a cabo un seminario en Austin y previno a personas en Texas ser víctimas de tal fraude. El dictamen de hoy requiere que la empresa pague sanciones y establece una orden de restricción permanente en su contra.


?Hemos triunfado en detener este fraude que se enfocaba hacia los perjudicados por el huracán y otras personas con deudas que en ese tiempo contaban con acceso a fuentes legítimas para asistencia financiera?, dijo el Procurador General Abbott. ?Estos operadores simplemente buscaban sacar provecho de la miseria y vulnerabilidad ajena, y tomamos las medidas justas para asegurarnos de que no lo lograran?.


West, el agente de Bankopp.com, fue nombrado en la orden judicial de hoy. La orden le prohíbe emitir cualquier anuncio publicitario para ?eliminar deudas?que no revela claramente el nombre del banco involucrado y el grado al cual tal banco está de acuerdo en extenderle préstamos a los consumidores para después perdonarles la deuda. West no presentó ninguna prueba durante el caso sobre la existencia de tal banco.


La empresa se ha conformado en pagar un total de 350,000 dólares en sanciones civiles y gastos legales. Asimismo, cualquier cantidad de fondos congelados en las cuentas de la empresa como resultado de la acción legal original serán entregados a consumidores que enviaron giros electrónicos para participar en la ?oportunidad?.


La operación de Bankopp.com, bajo el nombre corporativo Pydia, Inc., prometía la eliminación de deudas con la ayuda de un ?banco? nacional no identificado especializado en el ?perdón de deudas?. Los demandados decían que tal cancelación de deudas era posible porque el ?banco? obtendría ganancias de la operación a través de prácticas bancarias especializadas.


Sin embargo, para inscribirse, a los consumidores se les instruía enviar 5,000 dólares a una cuenta a nombre de ?Del Sur International Holdings?, la cual investigadores de la Procuraduría General rastrearon hasta Panamá.


A los consumidores se les aseguraba que el pago de los 5,000 dólares no era una cuota adelantada por un préstamo, sino un depósito para asegurarles un lugar en la fila para aprovechar de la oportunidad. La empresa le aseguraba a los consumidores que los fondos no se usarían hasta que el banco les había extendido préstamos a los consumidores para que pagaran sus deudas. El banco entonces utilizaría el depósito para costear los gastos por el proceso de eliminar las deudas. Una vez que las deudas acumuladas de los consumidores alcanzaba los 100 millones de dólares, a tal momento el banco comenzaría extendiendo préstamos para pagar deudas individuales. Una vez que el consumidor pagaba su deuda, el ?préstamo? sería perdonado.


Los acusados supuestamente confabularon el plan en septiembre de 2005, utilizando varios medios para publicitar un número gratuito a la ?Línea de información de oportunidad bancaria? (?Bank Opportunity Line? e instaban a los consumidores a llamar a tal número y asistir los seminarios ?abiertos? gratuitos.