9 de julio de 2008

Por: Procurador General de Texas

 El Procurador General de Texas Greg Abbott y más de 40 estados anunciaron hoy un acuerdo con MoneyGram Payment Systems, Inc., que ayudará a evitar el fraude financiero contra los adultos mayores y las personas de bajos ingresos. Según el acuerdo, la corporación con sede en Minesota implementará cambios radicales que ayudarán a disminuir las transferencias bancarias iniciadas debido a un fraude.


“El acuerdo de hoy protege a los adultos mayores de Texas y a las demás personas en las que se enfocan las estafas de transferencias bancarias", dijo el Procurador General Abbott. “Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente es una lotería extranjera falsa o una estafa para robarle a los texanos sus ahorros. Esta acción asegurará que los empleados de MoneyGram estén mejor informados y puedan educar a los texanos sobre estas estafas”.


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Acuerdo multiestatal con MoneyGram


MoneyGram opera más de 25,000 lugares en Estados Unidos para realizar transferencias bancarias y más de 100,000 por todo el mundo. Históricamente, los lugares en los que se llevan a cabo las transferencias bancarias han sido terreno fértil para los estafadores y criminales que defraudan a los consumidores. Muchas de las transferencias iniciadas debido a una estafa tienen que ver con adultos mayores que son víctimas de concursos y loterías falsas, o con consumidores de bajos ingresos que son víctimas de estafas de préstamos o tarjetas de crédito de cuotas por adelantado.


Bajo el acuerdo, MoneyGram publicará advertencias llamativas en todos los formularios de papel para las transferencias bancarias de persona a persona, en su página Internet y en los mensajes telefónicos de su línea gratuita. Si durante una transacción parece ser que hay fraude, MoneyGram reembolsará el monto principal de la transferencia bancaria si recibe la solicitud de cancelación del cliente antes de que el dinero sea recogido por el destinatario.


MoneyGram también implementará un nuevo programa de capacitación para informar a sus agentes sobre los procedimientos ampliados de la compañía para detectar el fraude. Bajo el acuerdo, los agentes recibirán instrucciones de interrumpir temporalmente y retener transferencias que parezcan haberse originado debido a un fraude, luego informar al cliente sobre los riesgos de completar la transferencia. Las oficinas o agentes que se determine conspiraron con los perpetradores del fraude serán despedidos y reportados a las agencias de la ley.


MoneyGram también acordó gastar más de 1 millón de dólares en un programa de educación al cliente que avisará a los consumidores sobre las transferencias bancarias que podrían estar relacionadas con un fraude. La acción de hoy ocurrió después de un acuerdo en 2004 entre Western Union y todos los estados.


Para más información sobre los esfuerzos de la Procuraduría General contra las estafas de telemercadeo, visite la página Internet de la agencia en www.texasattorneygeneral.gov.