1 de marzo de 2011
El Nuevo Dia
Préstamos mal estructurados o en contra de las disposiciones vigentes, posibles conflictos de interés, negligencia crasa y hasta haber aprobado financiamientos para beneficio propio son parte de las razones que ha esbozado la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) en tres sendas acciones de cobro por daños civiles tras el colapso de una tercera parte del circuito bancario de la Isla. Las reclamaciones se producen mientras el regulador bancario federal entabló un acuerdo de colaboración con la fiscalía federal en Puerto Rico, según documentos en poder de este diario. Entre las aseguradoras que encaran las acciones de cobro por parte de la FDIC figuran Chartis, XL Specialty, Liberty International Underwriters, Executive Liability y Ace Insurance. Mientras, entre los ejecutivos señalados en las acciones de cobro figuran los ex principales oficiales ejecutivos de las instituciones fracasadas, Frank C. Stipes, Víctor Galán álvarez, Rolando Rodríguez Mancebo y Rafael Arrillaga Torrens. En total, las personas señaladas en las cartas de cobro de la FDIC superan los 65 oficiales o directores. Este diario hizo gestiones para comunicarse con varios de los principales señalados, fueran individuos, aseguradoras o empresas, obteniendo resultados mixtos. La abogada Mary Gill, del bufete Alston & Bird, quien representa a Galán, indicó que el fundador de RG Premier y su hijo, Víctor Galán Fundora, "cooperan con la FDIC en su investigación" y que no haría comentarios adicionales. En tanto, Chartis -una de las aseguradoras de Westernbank- y la casa Marsh Saldaña, corredor de seguros de R&G Financial, indicaron que no es su política emitir comentarios en torno a sus clientes. En principio, las reclamaciones de la FDIC -como síndico de los bancos colapsados- rondan $1,874 millones. La multimillonaria cifra alcanza $1,327 millones en el caso de R-G Premier Bank; otros $367 millones en el caso de Westernbank y unos $180 millones en lo que atañe a Eurobank. Las tres entidades cerraron por insolvencia el 30 de abril de 2010. Las gestiones de cobro de la FDIC -en las que se indica que las investigaciones por parte del regulador no han concluido- están en manos de los bufetes Liskow & Lewis, con sede en Luisiana, Hughes Hubbard & Reed, con sede en Washington y Mullin Hoard & Brown, con sede en Amarillo, Texas, confirmó este diario. Según las cartas de cobro e información recopilada por El Nuevo Día, las entidades bancarias colapsadas poseían seguros de directores y oficiales (D&O), pero su monto resulta ínfimo en relación a la reclamación de la FDIC, en caso de que ésta proceda. Las pólizas de D&O de Westernbank ascendían a $50 millones, incluyendo exceso. Aquellas de R&G Financial Corp., matriz del colapsado R-G Premier Bank, totalizarían $35 millones, incluyendo la póliza de exceso, según documentos del proceso de quiebra. En tanto, las pólizas de Eurobank rondarían unos $30 millones, supo este diario. En síntesis, en las tres cartas, la FDIC exige el pago de las pérdidas incurridas, alegando que los directores de los bancos fracasados, sus altos oficiales y ciertos oficiales bancarios faltaron al deber de fiducia, cuando no supervisaron adecuadamente las instituciones bancarias o incurrieron en negligencia y/o negligencia crasa y hasta en conflictos de interés al ejercer sus funciones, entre otros señalamientos. Amplia gestión de cobro Los reclamos de la FDIC por las supuestas acciones de ex directores y ciertos oficiales de los bancos fracasados en Puerto Rico forman, a su vez, parte de una estrategia amplia del regulador federal para mitigar las pérdidas que ha experimentado el Fondo de Seguro de Depósitos en los pasados tres años. Según datos de la FDIC, hasta el 7 de febrero pasado, el regulador había autorizado 130 acciones por responsabilidad de directores y oficiales con el objetivo de recuperar unos $2,564 millones. La cifra de reclamaciones incluye cuatro demandas, radicadas en los foros pertinentes, el año pasado. Tales demandas involucran a unos 35 individuos que ejercían funciones para Integrity Bank of Alpharetta en Georgia, Heritage Community Bank en Illinois y 1st Centennial Bank e IndyMac Bank en California. En el caso de Puerto Rico, las reclamaciones se produjeron unas dos semanas después de que la Oficina del Inspector General de la FDIC (OIG-FDIC) presentara sendos reportes en torno a las deficiencias que llevaron al colapso de una tercera parte del circuito bancario comercial de la Isla hace casi un año. Tales informes fueron revelados por El Nuevo Día a principios de este mes. Además, la FDIC, a través de firmas contratadas por ésta, ha subastado bienes muebles e inmuebles como las sedes del Westernbank y Eurobank, por ejemplo, con la expectativa de subsanar las pérdidas de los bancos colapsados en la Isla. Hace un año, el estimado de pérdidas de la FDIC, en el caso de la Isla, rondaba unos $5,300 millones. acuerdo con fiscalía Federal En tanto, la OIG-FDIC y la fiscalía federal de Puerto Rico entraron en un acuerdo de colaboración, según se informa en un reporte al Congreso de los Estados Unidos. Según el reporte, entre abril y octubre de 2010, la OIG-FDIC estableció alianzas de trabajo con las fiscalías federales de unos 43 estados y Puerto Rico. El acuerdo fue confirmado de manera general por la portavoz de la fiscalía federal en la Isla, Lymarie Llovet, quien de paso, señaló que no podía confirmar o denegar la existencia de alguna investigación ante los supuestos actos ilícitos que habrían contribuido al colapso de Westerbank, R-G Premier Bank y Eurobank. Directores, Oficiales y clientes señalados en las cartas de cobro de la FDIC Westernbank* -Frank C. Stipes García, presidente y principal oficial ejecutivo -José M. Biaggi, presidente y principal oficial ejecutivo de Westernbank entre julio de 2005 y marzo de 2007 -Freddy Maldonado Pérez, director y principal oficial financiero -Cornelius Tamboer, director -Héctor L. Del Río Torres, director -Pedro R. Domínguez Zayas, director and primer vicepresidente, Región Sur Westernbank -Juan C. Frontera García, director y secretario de junta -Enrique González, director -César A. Ruiz Rodríguez, director -William M. Vidal Carvajal, principal oficial de crédito -Ricardo Cortina, miembro del comité senior de crédito -Miguel A. Vázquez Seijo, presidente de Westernbank Business Credit (WBC) -Julia Fuentes del Collado, vicepresidente senior de WBC -Gabriel R. Montañez Calderón, vicepresidente auxiliar y suscriptor de préstamos para WBC -Dennis C. Tristani, vicepresidente ejecutivo senior -Christopher O'Neil O'Malley, vicepresidente senior de Bienes Raíces y Préstamos de Construcción, Región Norte -María C. Allende, vicepresidente auxiliar -Mario A. Ramírez Matos -Javier E. Trogolo Irizarry (ahora trabaja para el BGF) -Enrique J. Osorio Hernández -Lidiana Rivera Fazzi -Itzalia Guerrero Torres -Juan Carlos Pavía Vidal -Ezekiel Cruz Lebrón *Los cargos o responsabilidades señalados podrían variar en distintos años. Fuente: W Holding, formas 10K, 8K u otros documentos radicados por la empresa ante la Comisión de Intercambio y Valores (SEC). R&G Financial* -Víctor J. Galán, presidente y principal oficial ejecutivo -Juan Agosto Alicea, presidente de la junta -Rolando Rodriguez Mancebo, principal oficial ejecutivo -Ramón Prats, director y vicepresidente de la junta de directores -Enrique Umpierre-Suárez, director y secretario de junta -Eduardo McCormack, director Víctor L. Galán, director -Rafael Nin Torregrosa, director -Benigno R. Fernández-Rosario, director -Melba Figueroa Padilla, director y principal oficial financiero -Gilberto Rivera-Arreaga, director -Laureno Carús Abarca, director -Ileana M. Colón-Carlo, directora -Roberto Gorbea-Frontera, director -Iván Méndez, director -Pedro Ramírez, director -Joseph L. Abrahamson-Rodríguez, director -Ana Armendariz -Luis Berríos -María del Mar Rosado Medina -José A. Díaz Ortiz -Víctor Irizarry, principal oficial de crédito -James Lynn -Luis G. Rivera Izquierdo -María Rosales -Marcos Torres Rivera -Jeanne Ubiñas *Los cargos o responsabilidades señalados podrían variar en distintos años. Fuente: R&G Financial, formas 10K, 8K u otros documentos radicados por la empresa ante la Comisión de Intercambio y Valores (SEC).