4 de febrero de 2010
My Florida Legal
TALLAHASSEE (FL) – El Procurador General, Bill McCollum, y el Comisionado de la Oficina de Regulación Financiera, J. Thomas Cardwell, anunciaron hoy que un hombre del condado de Seminole fue condenado a seis años de prisión después de declararse culpable de una maniobra de crimen organizado para cometer fraude hipotecario en la compra de viviendas. Cuando salga de la cárcel, Stanford Morgan, presidente y propietario de Homes for Sale by Owner, Inc., debe pagar también la restitución completa, incluidos $200,000, a una pareja de inversores en una transacción y la compensación a instituciones prestamistas a las cuales estafó en otras transacciones. La Oficina del Prosecución Estatal del Procurador General estuvo a cargo de este procesamiento. Desde junio de 2003 hasta fines de marzo de 2004, Morgan (44) organizó una serie de transacciones hipotecarias en los condados de Lake y Seminole. Junto a los cómplices, Nancy Mahan (71) y William Ball (66), reclutaba testaferros para comprar casas, para lo cual se valía de sus calificaciones crediticias altas para obtener préstamos sin la debida documentación. A los vendedores y compradores les mostraban un juego de documentos con el precio real de la casa, pero Morgan disponía de otro juego de documentos, que enviaba a las instituciones hipotecarias, que indicaban un precio de venta mucho mayor. Morgan se guardaba la diferencia. Prometía que manejaría todos los pagos de las casas y le aseguraba a los compradores que verían las ganancias cuando el valor de las casas aumentara. Los compradores no tenían conocimiento de que las casas habían sido hipotecadas por un valor mucho mayor. En las 12 ventas que comprende esta causa, Morgan se quedó con cientos de miles de dólares, con lo cual les dejaba la carga de los pagos de una hipoteca inflada a los compradores. El Juez de Circuito del condado de Lake, Mark J. Hill, le dictó la condena a reclusión en la cárcel. Los dos cómplices, Nancy Mahan, culpable de conspiración para cometer crimen organizado, y William Ball, culpable de robo calificado, están cumpliendo libertad condicional por su participación en la maniobra. La Oficina de Regulación Financiera estuvo a cargo de esta investigación. Colaboraron la Oficina del Sheriff del condado de Lake y las Divisiones de Fraude en Seguros y en Servicios de Agentes y Agencias del Departamento de Servicios Financieros. La Oficina de Regulación Financiera ofreció los siguientes consejos para que los consumidores identifiquen casos de fraude posibles y eviten así convertirse en víctimas: - Investigue: averigüe quién regula la profesión y si es necesario que la persona que lo contactó tenga una licencia profesional. Verifique, además, el estado de la licencia. - No permita que otros utilicen su identidad para comprar viviendas o celebren contratos comerciales en su nombre. Si permite que otros utilicen su identidad, es probable que deba responder por toda transacción o deuda acumulada en su nombre. - Contemple la posibilidad de una consulta con un abogado independiente o hable con alguien experto en quien usted confíe. - Consiga ayuda de inmediato si siente que ha sido una víctima. Comuníquese con la Oficina de Regulación Financiera al 1-800-848-3792 o a su Oficina de Buenas Prácticas Comerciales para denunciar individuos o compañías con las cuales haya trabajado.