6 de julio de 2007
EL VOCEROLa Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) y el Departamento de Asuntos del Consumidor (DACO) favorecieron ayer que se estudien las razones por las que las compañías que investigan el crédito bajan las empíricas de los consumidores con la mera indagación, aunque el cliente no compre nada.
Ambas dependencias advirtieron, sin embargo, que la evaluación legislativa que inició ayer en la Comisión de Asuntos del Consumidor de la Cámara de Representantes debe reconocer que el modelo es el mismo de Estados Unidos.
El DACO, representado por la licenciada María Leonor Quintana, expresó que se trata de modelos matemáticos que pretenden predecir un comportamiento, pero favoreció la evaluación profunda de la medida.
En tanto, el subcomisionado de la OCIF, Antonio Salvá, sostuvo que en el caso de Puerto Rico, "lo que cambia es el peso de distintos factores de acuerdo a cada región donde se concede el crédito. El Modelo de Puerto Rico no va a ser igual que el de California, por ejemplo".
En Puerto Rico existen dos compañías que se dedican a revisar los informes de crédito, conocidas como TransUnion y Equifax, que a su vez responde a FICO Scores, explicó el presidente de la comisión legislativa, Jorge Navarro Suárez.
"Es ilógico e improcedente que se penalice al consumidor con la reducción de la puntuación en su informe de crédito por el mero hecho de solicitarlo, aun cuando no contraiga la obligación. El someter una solicitud para una tarjeta de crédito, por ejemplo, puede reducirte 20 puntos en el informe sin importar si te quedas o no con ella", dijo.
La OCIF está preparando un estudio sobre los factores que impactan los informes de crédito.