30 de octubre de 2008

Por: El Nuevo Dia

El Negociado de Investigaciones Federales (FBI) y la Fiscalía federal han comenzado una pesquisa a las operaciones de la casa hipotecaria New York Mortgage Bankers (NYMB), entidad que dejó de operar en diciembre del año pasado y cuyas principales ejecutivas, Nancy Hernández y su hija, Noemí Pérez, enfrentan centenares de cargos por un supuesto fraude a consumidores y apropiación ilegal agravada en la jurisdicción estatal.
La investigación contra NYMB por parte de los federales, que se encuentra en etapa preliminar, pretende evidenciar que la casa hipotecaria pudo incurrir en violaciones al comercio interestatal.
“Hay un equipo trabajando a todo vapor en ese caso y en otros de tipo (hipotecario), también”, comentó la fuente allegada al proceso investigativo.

El lunes, el Departamento de Justicia de Puerto Rico radicó más de 900 cargos, en conjunto, contra Hernández y Pérez, por supuestas violaciones al Código Penal y a la Ley de Instituciones Hipotecarias de 1973.
La intervención de Justicia surge como secuela de una investigación administrativa que efectuó la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) el año pasado y que identificó supuestas violaciones por parte de la hipotecaria desde el 2003.
Específicamente, la OCIF concluyó que NYMB originó al menos 33 préstamos hipotecarios sin saldar las hipotecas previas que tenían esos consumidores, lo que provocó acciones de cobro o ejecución de hipotecas contra los afectados.
 De igual forma, NYMB saldó unos 92 préstamos hipotecarios fuera de los términos establecidos por ley que ascendían a $8.9 millones; retuvo los pagos de otros 125 préstamos administrados por terceros y retuvo el dinero de consumidores, que debió utilizarse en la cancelación de 605 pagarés hipotecarios.
De acuerdo a Justicia, el erario dejó de recibir unos $200,000 correspondientes a los derechos de la cancelación de pagarés hipotecarios.
El regulador Alfredo Padilla señaló ayer que su oficina continuará interviniendo con malas prácticas en el negocio bancario, que subrayó “son la excepción”, y no descansará hasta que los consumidores afectados por NYMB sean resarcidos.
banqueros pueden ir presos
De acuerdo al abogado y contador público autorizado, Carlos Díaz Olivo, las acusaciones contra NYMB y dos de sus ejecutivas representan un nuevo nivel de fiscalización al sector bancario.
“Es un mensaje importante porque se está encausando judicialmente (a una institución). Esto lleva un mensaje de que los ejecutivos bancarios pueden ir presos en la esfera local”, indicó el también profesor de la Escuela de Derecho de la Universidad de Puerto Rico.
Díaz Olivo dijo que el caso de NYMB está relacionado con la política de manos afuera que mantuvieron por mucho tiempo tanto el gobierno local como federal, y que otorgaba una amplia flexibilidad a los ejecutivos bancarios.
Arturo Carrión, vicepresidente ejecutivo de la Asociación de Bancos de Puerto Rico, no cree que el caso de NYMB afecte la imagen de la banca hipotecaria del País.
Mientras, el abogado José Andreu Fuentes, a cargo de la defensa de Hernández Chávez aseguró que ambas acusadas son inocentes y catalogó como “injusta” la acción del ministerio público.
Marie Custodio colaboró en esta nota.