Consumer Reports

Nuestros profesionales en adquisición de autos brindan consejos sobre cómo ahorrar dinero

Salir del lote de un concesionario en un resplandeciente auto nuevo puede ser estimulante, pero las horas que podría pasar regateando hasta llegar a ese punto pueden ser tan placenteras como una auditoría fiscal. Los compradores nos dicen que usualmente se sienten manipulados por el personal de ventas. O les preocupa haber pagado mucho por su vehículo, o haber obtenido muy poco por el canje, o haber sido presionados a comprar accesorios que no necesitaban.

En Consumer Reports, compramos todos los autos que probamos (alrededor de 80 autos por año) y por eso sabemos lo estresante que puede ser; asimismo, hemos aprendido varios trucos y estrategias efectivos. A continuación, le mostraremos nuestro proceso para comprar un auto paso a paso basado en nuestra experiencia con cientos de concesionarios. Y lo mejor de todo, la mayoría se puede realizar desde su casa.

1. Inicie el proceso en línea

Antes de iniciar el proceso con un concesionario, ingrese a sitios web de fabricantes de autos. Allí, puede verificar precios, detalles del acabado y opciones. Estos sitios web le explicarán detalladamente el nombre y el contenido de cada paquete opcional y le proveerán precios al por menor sugeridos. La mayoría le permiten “diseñar” el auto que usted desea y brindan acceso a los inventarios de los concesionarios cercanos a usted. Sin embargo, tenga en cuenta que no siempre conseguirá el auto que diseñe.

Mientras está en línea, navegue también en los sitios web de concesionarios en su ciudad. Estos sitios web pueden brindar una lista actual de autos a su alcance y promocionar cualquier incentivo que tengan para el consumidor.

También puede obtener un informe detallado de reembolsos en efectivo e incentivos internos del concesionario en sitios web sobre precios de autos y a través de los informes sobre precios de autos nuevos de Consumer Reports, a tan solo $14. También muestran el precio de transacción en ese momento.

2. Realice pruebas de manejo

Visite los concesionarios y maneje cualquier vehículo que esté considerando y que venga con las opciones y el mecanismo de transmisión que le interesa. Pase alrededor de 30 minutos con cada auto y manéjelos en diferentes condiciones de la carretera. Preste atención a cosas como comodidad de los asientos y el espacio del pasajero. Pero no se deje presionar por el personal de ventas para negociar en esta etapa.

3. Obtenga primero la aprobación de su financiamiento

Compre en línea para obtener un financiamiento o comunicarse con los bancos locales, cooperativas de crédito o instituciones financieras para ver cuáles son las tasas de interés que ofrecen para préstamos de autos. Luego, observe en qué se diferencian los financiamientos del concesionario. Ocuparse de esto por adelantado y obtener una aprobación previa para un préstamo libera el estrés en la etapa de la negociación.

4. Descubra el valor comercial de su auto viejo

Obtenga el valor contable usando servicios como Edmunds y Kelley Blue Book para saber los precios de autos en línea. Concéntrese en el valor de venta al por mayor; incluya características como ahorro de combustible y accesorios.

5. Obtenga una cotización

Usted puede hacerlo desde su casa enviando una solicitud por email o llamando a varios concesionarios en su ciudad. Dígales exactamente el modelo, el nivel del acabado y las opciones que desea, también pregunte por el precio más bajo. También puede obtener cotizaciones en línea en sitios web como AutoTrader, CarsDirect y Cars.com. Los suscriptores de CONSUMER REPORTS pueden utilizar nuestro servicio “Construya y compre” para obtener cotizaciones garantizadas de los concesionarios locales que cumplen con un alto nivel de satisfacción del cliente. Si desea usarlo, es gratis y no está obligado a comprarlo; además, se mantiene en el anonimato hasta que elija un concesionario con el cual negociar.

6. Haga que los concesionarios compitan

Por lo general, usted puede rebajar el precio contactándose con concesionarios y preguntándoles si pueden superar el precio de la competencia. Eso puede ser útil si prefiere un concesionario en particular ya sea por su ubicación o buena atención, pero otro puede darle un precio aún menor. Una vez que ha llegado a un acuerdo con algún concesionario, debe ir a cerrar el trato.

7. Negocie todo por separado

Una vez que esté en la sala de exhibición, es probable que un vendedor tratará de que se concentre en cuánto puede permitirse gastar para cumplir con los pagos mensuales. No vaya por esa ruta. Agrupar el precio del auto nuevo, el pago parcial y el financiamiento (si fuera necesario) le permite al  concesionario darle un buen precio en un área y compensar a favor de la agencia en otra.

8. Omita los cobros adicionales

Los artículos de costo adicional como el grabado del número de identificación del vehículo (VIN) en las ventanas, el sellador de pintura, la protección del material, la cerradura de las tuercas de los neumáticos y el servicio de garantía extendida son una pérdida de dinero. Si esos artículos aparecen impresos en la orden de compra, táchelos antes de firmar y asegúrese de que el concesionario modifique el precio.

9. Verifique los cálculos

Cuando visite al concesionario, lleve una calculadora para verificar que los términos coincidan con la cantidad acordada para el financiamiento. Los concesionarios pueden rellenar el monto mensual para agregar costos adicionales en el contrato, muchas veces, sin que usted se dé cuenta de que los va a pagar.

10. Complete el papeleo

No firme ningún formulario que contenga espacios en blanco y no lleve ningún auto a casa a menos que el prestamista haya aprobado los términos financieros. Se ha sabido que algunos concesionarios pidieron a los clientes que regresaran, con la indicación de que el financiamiento fracasó, únicamente para hacerlos firmar términos financieros nuevos y no tan favorables.