5 de diciembre de 2011
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WASHINGTON, 30 de noviembre de 2011 /PRNewswire-HISPANIC PR WIRE/ -- Finalmente esta listo para invertir. Ha hecho su tarea de investigar las diferentes alternativas de inversion. Por supuesto, usted quiere asegurarse que esta en el camino correcto, asi que decide consultar a un profesional de inversiones. Pero, ¿como identifica a tal persona? Aqui encontrara algunos pasos que puede tomar para encontrar un profesional de inversiones que llene sus necesidades financieras. Piense en sus objetivos financieros y sepa la clase de servicios financieros que necesita. Algunos profesionales pueden prepararle un estado y analisis financiero, planificacion de inversiones, planificacion de impuestos, planificacion de herencia y servicios de manejo de riesgos. Otros profesionales pudieran recomendarle un numero limitado de productos de inversion. Sabiendo lo que necesita no necesariamente le ayudara a encontrar el profesional que le conviene, pero puede evitarle pagar por servicios que no quiere ni necesita. Hable con varios profesionales. Reunase con ellos en persona en sus oficinas, si es posible o pidales que vengan a su casa. Sientase en libertad de preguntarle a cada uno sobre sus areas de especializacion, designaciones profesionales, diplomas o licencias, educacion, experiencia profesional y en inversiones, productos y servicios e historial disciplinario. Es importante que comprenda como le pagara al profesional de inversiones por sus servicios. Tipicamente se paga a los profesionales en inversiones por tarifa por hora, tarifa fija, una comision sobre el producto de inversion que le venden, un por ciento del valor de los activos que manejan para usted o una combinacion de tarifas y comisiones Pregunte si ellos reciben alguna compensacion adicional basada en los productos que venden. Algunas veces los profesionales de inversiones y sus firmas reciben compensacion adicional al vender un fondo mutuo particular o algun otro producto de inversion. Asegurese que el profesional de inversion y su firma estan registrados con FINRA y SEC o un regulador o seguro estatal y conozca su historial profesional, practicas de negocios e historial disciplinario. La mayoria de los profesionales de inversion tienen que registrarse como consejeros de inversiones, representantes de consejeros de inversiones o como corredores (representantes registrados). Otros pueden que solo tengan licencia para vender seguros. El sitio Web de FINRA) puede ayudarle a encontrar informacion de registracion y otro historial sobre estos profesionales. Verifique cualquier designacion profesional poniendose en contacto con la organizacion que la acredita y determinando si estan actualmente autorizados para usar esa designacion y si han sido disciplinados. Y asegurese de comprender los requisitos para la designacion profesional. Algunas requieren procedimientos formales para certificaciones que incluyen examenes y creditos de educacion continua. Otras solo pueden significar que los miembros han pagado sus cuotas. Si el profesional de inversiones le vendiera productos de inversion, preguntele si la firma para la que trabaja es miembro de SIPC (Securities Investor Protection Corporation, SIPC, por sus siglas en ingles). SIPC provee al cliente proteccion limitada si la firma se hace insolvente. Pregunte si la firma tiene otros seguros que ofrezcan cubierta mas alla del limite de SIPC. SIPC no asegura contra perdidas atribuidas a una baja del valor en el mercado de sus seguridades. Recuerde, parte de tomar la decision correcta sobre sus inversiones esta en encontrar el profesional de inversiones que mejor llene sus necesidades financieras. No tenga prisa. Haga su investigacion de trasfondo. Resista a los profesionales de inversiones que le apuren para que los contrate inmediatamente. Para mas informacion y ejemplos sobre este tema busque "Recursos para un mejor futuro economico" en el sitio Web The Aspira Association http://www.aspira.org/. Esta publicacion ha sido realizada gracias al generoso aporte de la Fundacion para la Educacion del Inversor FINRA. Fundacion para la Educacion del Inversor FINRA La Fundacion para la Educacion del Inversor FINRA establecida por FINRA en 2003, respalda investigaciones innovadoras y proyectos educativos que brindan a estadounidenses de bajos recursos conocimientos, destrezas y herramientas necesarias para el exito financiero en la vida. Para mas detalles acerca de los programas de becas y otras iniciativas de la Fundacion FINRA visite http://www.finrafoundation.org.