En doctorshoper.com hemos venido investigando desde marzo del 2005 la promoción y venta de los dinares de Irak en Puerto Rico. Como parte de los argumentos de los promotores del esquema siempre se pasan alegando que están regulados por diversas entidades federales como el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y que cumplen con las directrices relacionadas con el delito de lavado de dinero. Un ejemplo de dicha conducta sospechosa es la que el buscón James Méndez de Mendez Internet Management Services Inc. dueño de Dinarespr.com ha estado promoviendo en su página. A continuación podrán leer lo que el buscón publica en su página en relación a la forma de pagar por la compra de dinares que el vende.

"Si pagas más de $1,000 en efectivo, necesitamos su Nombre, direccion y numero de seguro social o numero de pasaporte.? Si no quieren dar el numero seguro social ni el numero de pasaporte, traigan un giro entonces.? Regulacion FinCEN-MSB-Currency Exchanger.? Para. 103.37(b)(3).???ESTAMOS REGULADO POR DEPARTAMENTO DE TESORO DE EE.UU.-FinCEN-IRS !!"

Como pudieron leer si pagas más de $1,000 en efectivo necesitas proveer información personal pero si pagas en GIRO no. Ese tipo de exhortación se presta para el lavado de dinero ya que lo que le está ofreciendo es una forma de evadir la ley con el propósito de identificar cual es la procedencia del dinero, ya que con el mero hecho de llevar un giro en blanco por la cantidad la persona no tiene que ofrecer información personal. El buscán vende sus dinares y el comprador compara los mismos con el dinero que podría venir de dudosa procedencia. Más aun en el caso del vendedor es una transacción idónea ya que al no poseer una cuenta comercial en los bancos en Puerto Rico el giro se le hace más fácil de convertir el mismo en efectivo.

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Otra conducta sospechosa por parte del buscón James Mendez en la actualidad es la de engañar al gobierno de los Estados Unidos al hacerse pasar por lo que se conoce como un Money Service Business (MSB) cuando se supone que ese tipo de negocio es de intercambio de moneda, en otras palabras compra y venta de monedas algo que en la actualidad no está llevando a cabo en su totalidad ya que al dejar de comprar para atrás los dinares deja de ser un negocio de intercambio de monedas.

Si usted es una víctima de este esquema le recomendamos a que se comunique con el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y trate de radicar una querella ya que entre las falsedades que este buscón promueve es que está regulado por ellos. Una cosa es estar registrados y otra cosa es estar regulados. Cuando una entidad gubernamental regula el consumidor tiene ese foro para poder llevar acabo cualquier proceso de reclamación.

Como hemos podido constatar los días de este esquema están contados y pronto veremos la intervención de las autoridades como ha venido pasando con los negocios similares en los Estados Unidos.