Tuve almuerzo con un amigo esta semana. El sabe que yo manejo muchos casos de valores y por lo tanto me preguntó lo que sabía sobre los dinares iraquíes. Le dije muy poco pero si sabia y le preguntó "por qué?".

 

Me explicó que invirtió $3,000.00 en dinares iraquíes. Dijo que todos en la pequeña ciudad al oeste de Toledo donde se encontraba su negocio, estaban comprando dinares de un chico en Toledo. Y que los empleados por hora de una gran empresa de Toledo están invirtiendo fuertemente incluyendo mediante el uso de su 401 (k) de. Mi amigo explicó que una vez que el Dinar se "revaloriza" su "inversión" valdría $10,000.00. Le dije que  volvería a él.

 

Con la poca información que proporcionó pude identificar al "tipo de Toledo" y rápidamente formarse una opinión acerca de esta "inversión".

 

Resulta que mi amigo tenía la posición sólo sensible en esta materia. Él fácilmente podía permitirse perder lo que invirtió, y se pensó como comprar un boleto de lotería. Pocas posibilidades de ganar, pero si lo hizo ya que podría ganar a lo grande.

 

Resulta que el "chico de Toledo", que llamo Fred es un comercializador ganso. Afirma a través de un sitio Web bien desarrollado, videos en you tube  y llamadas de Conferencia semanales con "expertos" donde pueden escuchar y participar los inversores y potenciales inversores. Tiene una relación con un "experto" en dinares iraquíes de California. También se comercializan como que sólo los inversionistas podrán participar más en el giro económico de Irak por ser capaz de convertirse en inversionistas en un fondo de cobertura iraquí que hará más dinero  (sólo una cuota de $750 para asegurar su colocación).

 

Clásico. Vemos la utilización de expertos, vender a grupos de afinidad, alegando escasez, indicando que usted tiene que actuar ahora para convertirse en una información privilegiada... Toda una estafa. Fred utiliza la economía para explicar cómo el Dinar debe ser revalorizado para  que el país de Iraq pueda vender su petróleo. Fred le dice cómo una vez cotizaba a tres veces el valor del dólar en lugar de las monedas ahora . Fred fallo en decirles que el "valor" de dinares por dólar no fue establecido por el mercado, sino por un individuo llamado a Saddam Hussein quien establezca el valor simplemente por proclamación.

 

La estafa del Dinar iraquí ha estado alrededor desde la primera guerra del Golfo.

 

En este caso lo que se conoce como una estafa de divisas. Fred hace su dinero vendiéndole a ustedes dinares iraquíes con un exajerado margen . Normalmente se venden en algún lugar en 1 millón de dinares por $1.200. Trate de venderles  sus dinares a un distribuidor de renombre y le ofrecerá aproximadamente $650 por sus millones de dinares.

 

El otro método para ganar confianza y reputación que Fred utiliza es decir que su empresa es un " registered currency trader ".  Lo mas cerca que han llegado es poder conseguir  ser  un comerciante de moneda registrado como una empresa de servicio de dinero registrado (money service business). Si desea convertirse en un negocio de servicio de dinero registrado (money service business) es bastante simple. Simplemente complete un formulario y si lo completa correctamente y se lo envía al IRS  usted puede ser uno. Sin ningún examen, sin ninguna formación ni entrenamiento. Lo que  es este negocio es similar a un negocio que acepte envios de Western Union. No tiene nada que ver con el comercio de divisas. Así que si usted sabe lo que un comerciante de moneda registrados es, por favor hágamelo saber.

 

Mientras que estamos en ese tema, vamos a hablar de registro.  En el marco legal actual. Para vender inversiones normalmente tiene que ser un asesor de inversiones registrado o afiliada con un distribuidor de corredores registrados. Después de comprobar las diversas organizaciones de supervisión financiera, parece que ni Fred, ni su compañía, ni su experto de California están registrados como verdaderos profesionales financieros con licencia para vender valores.

 

Lo bueno acerca de la "inversión". El Código revisado de Ohio es muy claro sobre lo que es una inversión. Incluye una garantía ".. .la moneda de cualquier gobierno que no sean los de los Estados Unidos y Canadá". Por lo tanto un Dinar iraquí es una inversión. En Ohio para vender una inversión  debe estar registrado en el estado de Ohio o la Securities and Exchange Commission, o estar exentos de registro basado en unas pocas excepciones. Incluso si  el vendedor  esta exento de la venta  de inversiones debe todavía registrarse con el estado y la SEC y seguir todas las  reglas asociadas a la exención. Estas reglas incluyen a cualquier persona que no es un inversionista acreditado, falta de divulgación financiera total del riesgo de pérdida, etc.. Fred y su empresa no están registrados con el estado de Ohio o la SEC.

 

Una forma que estos comercializadores de divisas intentan buscar la forma de  irse alrededor de estas leyes y pretender que están vendiendo moneda basada sólo en su valor numismático. Como coleccionistas y no como inversionistas.

 

Basándose en los materiales de marketing que revisé, Fred está vendiendo dinares para fines de inversión, alegando que la gente hará un montón de dinero en una revalorización que nunca puede ocurrir, que deben actuar pronto para entrar en la planta baja y asegurar su posición en el seguimiento de hedge fund, que él no podía abstenerse de compartir esta visión maravillosa ya y que tenía que compartir con otras buenas personas. No me sorprendería encontrar que Fred es una persona involucrada en su iglesia y que una buena parte de la congregación, el pastor y el fondo de dotación, tiene dinero invertido con Fred. La otra promoción  recibida fue que Fred estaba planeando una fiesta para sus inversionistas con el propósito de celebrar esta maravillosa "bendición". El último individuo que conocí que hacia fiestas para sus inversionistas en Toledo está sentado en la cárcel con su hijo por ejecutar un esquema de ponzi.

 

¿Podría estar equivocado? Es una posibilidad. Pero el Modus Operandi en estos esquemas de fraude es siempre el mismo. Pida que le devuelvan su dinero.

Autor: Thomas Pigott Attorney.