Veintitrés oficiales de préstamos hipotecarios, tasadores, corredores de la bolsa, compradores y vendedores fueron acusados por un gran jurado federal por 15 cargos relacionados a un esquema para obtener dinero de instituciones hipotecarias. Hasta el momento, 20 de los 23 acusados habían sido arrestados, según se informó.

La jefa de fiscalía federal, Rosa Emilia Rodríguez, indicó que la investigación reveló que los acusados sometieron informes y documentos falsos a las instituciones prestatarias para cualificar compradores que no cualificaban. Para lograrlo, los acusados usaban información de alguien que sí cualificaba para el préstamo y, con documentos legítimos o falsos, gestionaban el desembolso.

Los documentos utilizados eran informes de cuentas bancarias, planillas, contratos de renta y certificaciones de empleo, entre otros. Una vez el banco aprobaba el préstamo y desembolsaba el dinero, los conspiradores se dividían las ganancias de los vendedores de las propiedades.

Según el pliego acusatorio, los acusados actuaron en concierto y común acuerdo, a sabiendas de que estaban entregando material falso a varias instituciones financieras, con el propósito de obtener los préstamos hipotecarios.

Las instituciones bancarias afectadas por el esquema son Banco Santander de Puerto Rico; Cooperativa de Ahorro y Crédito Oriental; Cooperativa Abraham Rosa; Doral Bank; First Bank de Puerto Rico; Banco Bilbao Vizcaya Argentaria de Puerto Rico; y RG Premier Bank de Puerto Rico.

Al acusado Wilson Álvarez Luna se le imputa comprar y vender propiedades reclutando a compradores ficticios para realizar las transacciones. Los oficiales prestatarios acusados de participar en la otorgación de los préstamos hipotecarios fueron Arístides Reyes Ayala, Benjamín Gardía de Villalobos, Joel Rodríguez Santiago, Vivette Rodríguez Navedo e Ivyleslie Caraballo Pastrana.

Los tasadores acusados fueron Antonio Sotomayor Ramírez y Henry Schettini Gutiérrez, y los corredores de bienes raíces son José “Pepe” Cabrera Beauchamp y Onix Morales Torres.

Se indicó que Álvarez Luna, Reyes Ayala, Guillermo Castro -alias Reynaldo Vanderhost Meléndez-, Ramón Álvarez Lombana, José “Chino” Rosario Ruiz, Benneth Dávila Ochoa, Moisés Rolón Santiago, Orlando Pérez Juarbe, César Berroteran Cadenas, Anny Raquel Reyes Cruz, Gerardo Vergara Ramírez y Edwin Girald Torres participaron en las transacciones de bienes raíces tanto de vendedores como de compradores ficticios que solicitaban y obtenían préstamos hipotecarios.