31 de julio de 2015

Doctorshoper

“Porque los que quieren enriquecerse caen en tentación y lazo, y en muchas  codicias necias y dañosas, que hunden a los hombres en destrucción y perdición: porque raíz de todos los males es el amor al dinero, el cual codiciando algunos, se extraviaron de la fe, y fueron traspasados de muchos dolores. 1 Timoteo Cap. 6 vs 9 y 10 (Apóstol San Pablo)”

En www.doctorshoper.com hemos podido constatar la existencia y proliferación del tipo de estafa de inversión que victimiza a los integrantes de grupos identificables, tales como las comunidades religiosas o étnicas o los ancianos.  En Puerto Rico el fraude por afinidad abunda principalmente entre las iglesias evangélicas y pentecostales,  siendo los pastores de las mismas sus principales promotores. Más aun cuando la población de la Isla se está convirtiendo en una envejécete cual representa un terreno fértil para estos estafadores.

El fraude de afinidades casi siempre implica una inversión falsa o una inversión donde el estafador miente sobre detalles importantes (tales como el riesgo de pérdida, los resultados previos de la inversión o los antecedentes del promotor del esquema). Muchos fraudes de afinidad son esquemas  Ponzi o piramidales, donde el dinero entregado al promotor por los nuevos inversores se paga a los inversores anteriores para crear la ilusión de que tiene éxito la supuesta inversión. Esto engaña a los nuevos inversores para que inviertan en el esquema, y tranquiliza a los inversores existentes que creen que se encuentran seguras sus inversiones. En realidad, aun cuando haya realmente una inversión de verdad, la inversión comúnmente gana poco o nada. El estafador simplemente aprovecha el dinero de los nuevos inversores para el uso personal suyo, a menudo utilizando parte de él para cancelar inversores existentes que pueden estar dando señales de sospechar. Con el tiempo, cuando se termina el suministro de dinero de los inversores y los inversores actuales exigen pago, el esquema colapsa y los inversores descubren que ha desaparecido gran parte o la totalidad de su dinero. 

Los estafadores que llevan a cabo estafas de afinidades frecuentemente son (o fingen ser) miembros del grupo al cual intenta estafar. El grupo podría ser religioso, como una denominación o iglesia en particular. Podría ser un grupo étnico o una comunidad de inmigrantes. Podría ser una minoría racial. Podría tratarse de miembros de una fuerza laboral en particular; incluso los miembros de las fuerzas armadas han sido objeto de estos fraudes. Los estafadores apuntan a cualquier grupo que crean poder convencer para les confíen los ahorros que los miembros del grupo han ganado con su arduo trabajo. 

El fraude de afinidades se basa en explotar la confianza y la amistad existente en los grupos de personas que tienen algo en común. Los estafadores utilizan varios métodos para lograr acceso al grupo. Una manera común es reclutar líderes respetados dentro del grupo para correr la voz acerca del esquema. Estos líderes pueden no darse cuenta de que la “inversión” es en realidad una estafa, y pueden convertirse ellos mismos en víctimas inadvertidas del fraude. 

Debido a la estructura cerrada de muchos grupos, puede ser difícil para los reguladores o funcionarios del orden público detectar una estafa de afinidades. Las víctimas a menudo no notifican a las autoridades ni procuran obtener remedio judicialmente. En cambio, tratan de resolver las cosas dentro del grupo. Este es el caso particularmente donde los estafadores han utilizado a líderes comunitarios o religiosos respetados para convencer a los demás de participar en la inversión.

En los últimos meses las autoridades federales en los Estados Unidos  han sacado de circulación esquemas que poseen todas las características de ser catalogados como Fraude por Afinidad. Las esquemas que han sido promovido activamente entre las iglesias y que han defraudado millones a cristianos en Puerto Rico se encuentran, WCM777, TelexFree, Unetenet, WishClub, Wake up Now, DFRF, EmGoldex, Empower Network entre otros.

Advertencia:

• Nunca haga una inversión basándose exclusivamente en la recomendación de un integrante de una organización o grupo al cual pertenezca. Esto es especialmente cierto si la recomendación se efectúa por Internet. Una oferta de inversión efectuada mediante un grupo de inversiones en Internet del cual usted sea miembro, o en un sistema de chat o tablero de anuncios adaptada a lo que a usted le interesa, puede ser fraude.

 Si cree tener conocimiento de un posible fraude de afinidades – o puede haber perdido dinero en un fraude de afinidades – póngase en contacto con la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF) llamando al 787-723-3131.  

Es importante que los consumidores cumplan con su responsabilidad ciudadana y denuncie estos estafadores ya que por lo regular las victimas por orgullo,  por vagancia o por el que dirán no se motivan a  hacerlo. Sea valiente y tome acción.

Para esta y otras informaciones sintonicen nuestro programa Hablando en Plata de lunes a viernes a las 2 de la tarde por la Cadena del Consumidor, WUPR 1530AM, WEXS 610AM, WKCK 1470AM, WMDD 1480AM y WALO 1240AM.

 

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Fuentes: Securities and Exchange Commission y Ocif.