19 de agosto de 2008

Por: Myfloridalegal.com

El Procurador General, Bill McCollum, anunció hoy que seis individuos del sur de Florida se declararon culpables de su participación en una operación delictiva de fraude hipotecario que estafó a varias instituciones financieras en más de $17 millones. Los seis estaban entre los quince arrestados en julio luego de una investigación de 10 meses llevada a cabo por la Fuerza Especial contra el Fraude Hipotecario del Departamento de Policía de Miami-Dade, el Servicio Secreto de Estados Unidos y la Oficina de Prosecución Estatal del Procurador General. Los acusados enfrentan cargos de asociación ilícita, conspiración para cometer asociación ilícita, fraude hipotecario, robo, robo de identidad y lavado de dinero.

"En tanto el fraude hipotecario continúe acosando a los propietarios de Florida, me complace ver un compromiso sólido de nuestras autoridades locales, estatales y federales para investigar, arrestar y procesar a los perpetradores," manifestó el Procurador General McCollum.

Las autoridades creen que en el plan participaban dos compañías de títulos distintas, ubicadas en el condado de Miami-Dade. Los agentes conspiradores que tramitan títulos habrían preparado declaraciones HUD-1 fraudulentas en nombre de otros cómplices que luego se habrían entregado al prestamista. Una declaración de acuerdo HUD-1 es un documento que informa al prestamista la forma en que se realizarán los desembolsos después de la financiación de un préstamo. Muchas de las declaraciones HUD-1 en este caso contenían precios contractuales de venta inflados fraudulentamente. Por ejemplo, un vendedor podría creer que su propiedad se vendía a $1.6 millones, pero una declaración HUD-1 fraudulenta podría reflejar el precio contractual de venta por la propiedad como de $2.25 millones.

Con la recepción de la declaración HUD-1 fraudulenta, el prestamista habría otorgado el préstamo creyendo que la propiedad se podía vender al precio de venta inflado. El agente que tramitaba los títulos, en nombre de los otros cómplices, habría transferido entonces las ganancias obtenidas por fraude a una cuenta bancaria de un tercero o de una compañía fantasma controlada por uno de los cómplices.

Se declararon culpables los siguientes individuos:

Monica Fergusson (Fecha de nacimiento 12-30-70) se declaró culpable de conspiración para cometer asociación ilícita. Enfrenta hasta cinco años de cárcel cuando se dicte la sentencia más adelante y debe pagar $20,000 a la Fuerza Especial así como también los costos de investigación y procesamiento.

Diana Diaz (Fecha de nacimiento 10-01-67) se declaró culpable de conspiración para cometer asociación ilícita. Enfrenta hasta cinco años de cárcel cuando se dicte la sentencia más adelante y debe pagar $20,000 a la Fuerza Especial así como también los costos de investigación y procesamiento.

Mari Matilde Leony Rodriguez-Triana (Fecha de nacimiento 02-24-64) se declaró culpable de conspiración para cometer asociación ilícita. Enfrenta hasta tres años de cárcel cuando se dicte la sentencia más adelante y debe pagar $10,000 a la Fuerza Especial así como también los costos de investigación y procesamiento.
Raisa Diaz (Fecha de nacimiento 12-11-73) se declaró culpable de conspiración para cometer asociación ilícita. Enfrenta hasta tres años de cárcel cuando se dicte la sentencia más adelante y debe pagar $10,000 a la Fuerza Especial así como también los costos de investigación y procesamiento.

Mario Lubian (Fecha de nacimiento 10-03-61) se declaró culpable de fraude hipotecario y se lo condenó a un año de supervisión comunitaria seguido de cuatro años de libertad condicional, incluidos los 90 días en la cárcel del condado. También debe pagar $10,000 a la Fuerza Especial así como los costos de investigación y procesamiento.

Marlene Norono (Fecha de nacimiento 09-08-60) se declaró culpable de conspiración para cometer asociación ilícita. Enfrenta hasta tres años de cárcel cuando se dicte la sentencia más adelante y debe pagar $15,000 a la Fuerza Especial así como también los costos de investigación y procesamiento.

La restitución para todos los acusados se determinará al momento de la sentencia. Quedan aún cargos pendientes contra todos los acusados.

La Oficina de Prosecución Estatal del Procurador General integra la Fuerza Especial contra el Fraude Hipotecario del Departamento de Policía del condado de Miami-Dade y procesa causas penales referentes a crimen organizado, asociación ilícita y otros cargos de diversas competencias.