1 de febrero de 2011

La Opinion

Un panel de la Legislatura de California abrió ayer las puertas a la posibilidad de regular el proceso de modificación de hipotecas con miras a atajar la racha de ejecuciones de casas en el estado.

El grupo, presidido por miembros de la Asamblea Estatal, se reunió con representantes de la banca y asociaciones financieras, organizaciones de protección a los propietarios de casas, expertos y funcionarios.

La asambleísta Norma Torres (demócrata de Pacoima), que representa un área del estado que ha visto los números más altos de ejecuciones en California, dijo que el panel estudiará la viabilidad de obligar a los bancos a adoptar un modelo que ayude a los propietarios a conservar su vivienda.

"Reconocemos que muchos de esos bancos son regulados por el Gobierno Federal, pero California es un estado muy grande y es la zona cero [del desatre inmobiliario], y creo que sí podemos adoptar leyes específicas para la modificación de préstamos", dijo la asambleísta, que dirigió la audiencia a la par de los asambleístas Michael Eng y Mike Feuer, de Monterrey Park y Los ángeles, respectivamente.

Uno de los asuntos que el panel tiene que dirimir a la hora de dar a conocer sus recomendaciones, es cual será la dependencia del estado más adecuada para esa tarea.

"Se ha mencionado que quizá le corresponda a la Procuraduría, así que a lo mejor la responsabilidad va a quedar en Kamala Harris".

La procuradora dijo recientemente a este diario que los embargos figuran entre sus principales prioridades.

Ayer se mencionó que el estado de Maryland ha adoptado un sistema para fiscalizar la modificación de préstamos hipotecarios que podría servir de modelo a California.

Robin Wright, una abogada que habló en nombre de la Asociación de Banqueros Hipotecarios de California (CMBA), deploró que una de las leyes promulgadas por Sacramento para obligar a la banca a considerar otras opciones antes de proceder a una ejecución, la SB 1137, ha sido contraproducente, disparando una racha de litigios, que según ella, están demorando una efectiva solución al problema de los embargos.

La ley fue creada después que un panel del Senado convocara una audiencia similar a la de ayer para estudiar la crisis de los embargos en 2007.

"Las personas que han presentado estas demandas tuvieron consigo muchas oportunidades previas para ponerse al corriente y no lo hicieron", afirmó.

Mike Belote, representante de la Asociación de Fideicomisarios Unidos, alegó en su intervención que no es necesario introducir más regulaciones en el entorno hipotecario."California tiene un sistema justo y ágil, y no tenemos los problemas que tienen otros estados".

Paul Leonard, del Center for Responsible Lending, hizo notar que las políticas existentes para prevenir los embargos no han funcionado, y que infinidad de propietarios abocados a renegociar sus deudas con los bancos se han topado con un proceso repleto de trampas y vericuetos que no conducen a nada.

"Encontramos que el 20% de los procesos en el caso de algunos bancos contenían errores respecto a los ingresos de los propietarios"’, afirmó.

Según datos recogidos por la Asamblea, la debacle de las ejecuciones de casas se traducirá en una erosión de 1,900 billones de dólares como resultado de la caída de la plusvalía en los barrios asolados por la crisis.