20 de octubre de 2011
Estafa de divisa
El Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington esta advirtiendo al consumidor sobre posibles estafas en cuanto a servicios de intercambio de moneda del Dinar iraquí. Estafas de divisas no son nuevas, la repentina popularidad con el Dinar ha tenido como resultado un incremento de las quejas de los consumidores. Los consumidores pueden leer acerca de los riesgos relacionados con las inversiones en nuestra alerta al consumidor publicado previamente, "Forex: Risky Business?" en www.dfi.wa.gov/consumers/alerts/forex.htm . Varios sitios en la Web han comenzado recientemente a anunciar las oportunidades de inversión en dinares iraquíes, la moneda de Irak. Estos sitios Web están pidiendo a los consumidores a enviar un cheque, transferencias electronicas, giro postal o pagar en efectivo contra entrega de los dinares. Lo que no le dicen a los consumidores es que se pueden canjear los dinares sólo en Irak, como la mayoría de las casas de intercambio de divisas y las instituciones bancarias no pueden convertir el Dinar en dólares estadounidenses. Dado que no existe ningún cambio para el Dinar iraquí, distribuidores pueden cobrar lo que quieran para vender y comprar de vuelta los dinares. Estos distribuidores suelen registrarse con el tesoro de Estados Unidos como un negocio de servicios de dinero (MSB). Un registro MSB es nada más que un formulario que radican; no reflejan ninguna experiencia en el comercio de divisas ni implica cualquier calificación por parte del concesionario, ni de los requisitos básicos de lavado dinero. La razón distribuidores buscan este registro es para darle legitimidad a su estafa y evitar una regulación más estricta. Además, la mayoría de estos sitios Web operan ilegalmente en el estado de Washington, ya que no poseen una licencia de negocio de intercambio de moneda o de transferencia de dinero como lo require el Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington. Asegúrese de que sólo hacer negocios con las empresas legítimas, y con licencia al momento de tomar decisiones financieras.
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