12 de agosto de 2020

El Vocero

Aunque la industria bancaria de Puerto Rico cuenta con el mismo andamiaje legal y regulatorio de Estados Unidos —uno de los más severos a nivel internacional— las instituciones locales están más vulnerables a esquemas de fraude y lavado de dinero que en otras jurisdicciones del país norteamericano.

De acuerdo con Gary Shiffman, principal oficial ejecutivo de Giant Oak —empresa de tecnología para la detección de amenazas a instituciones financieras y de seguridad nacional— Puerto Rico es el principal objetivo para delitos fiscales en los Estados Unidos por ser un territorio no incorporado.

“Puerto Rico tiene una tremenda vulnerabilidad a los crímenes financieros pese a que posee las mismas regulaciones que Estados Unidos, que es uno de los países más seguros. El dinero en Puerto Rico se puede mover hasta Norteamérica sin tener que pasar por aduana o alguna vigilancia extrema. Si se logra entrar dinero a la Isla, se puede pasar fácilmente a Miami, Nueva York y otros estados”, agregó Shiffman.

A principios de esta semana trascendió que la Oficina Federal de Investigación Criminal (BKA) de Alemania investiga un caso de evasión fiscal y blanqueo de capital que involucra a una institución financiera en Puerto Rico. A los acusados se les atribuye la creación de sociedades extraterritoriales con apoyo de la entidad financiera —cuyo nombre no fue revelado— para evadir el fisco alemán.

Los investigados fueron acusados de lavar dinero obtenido en el extranjero mediante actividades delictivas e introducirlo en la economía alemana a través de la contabilidad de la empresa de comercio exterior. Se estima que las transferencias al banco local ascendieron a sobre $8.2 millones.

Este no es el único caso de lavado de dinero que involucra a una institución con presencia en el mercado local. De acuerdo con información del Negociado Federal de Investigaciones (FBI), se ha registrado un aumento de sobre 20% en los reportes de actividades sospechosas.

De hecho, el pasado año, la Comisión Europea (CE) incluyó a Puerto Rico en una lista de 23 países con aparentes deficiencias estratégicas en sus sistemas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto quedó sin efecto al argumentarse que la Isla cuenta con el mismo sistema que Estados Unidos.

No obstante, Shiffman sostuvo que a pesar de que estas regulaciones son estrictas, deben ir acompañadas de otras medidas de seguridad que requieren inversiones adicionales.

“La diferencia es que los estados y los bancos invierten mucho en tecnología de seguridad allá y acá, por ser en menor escala, se complica el trabajo para combatirlo”, comentó.

Defienden regulación de la industria

El comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), Víctor Rodríguez, afirmó a EL VOCERO que Puerto Rico es uno de los mercados con reglamentaciones más severas. Explicó que los bancos comerciales están regulados por reglamentos y estatutos locales y federales, lo que recrudece la seguridad del territorio.

Las instituciones comerciales están obligadas a mantener sus depósitos asegurados por el Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), lo que las incorpora en el sistema de banca dual de Estados Unidos. Además, están obligadas a develar ante la Red de Procesamiento de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro federal toda actividad sospechosa.

“Los bancos comerciales en Puerto Rico tienen los mismos requisitos de cumplimiento que cualquier otro banco internacional. Tienen que tener un programa de cumplimiento que se basa en cinco parámetros bien severos. Además, toda actividad irregular tiene que ser reportada al gobierno federal”, señaló Rodríguez.

El comisionado aseguró que mantienen varias investigaciones en curso y que, de resultar alguna anomalía, estarán tomando acción. e negó a indicar si previo al anuncio de las autoridades alemanas habían identificado algún caso relacionado.

“En términos de clientes extranjeros los bancos están obligados a identificar de dónde proviene el dinero de la persona y si está en alguna lista de personas con las que no se puede hacer negocios. Tienen que crear una base de datos con toda la información de la persona y su volumen financiero. Esto se evalúa y se monitorea”, agregó Rodríguez.

Por su parte, Marilú Jiménez, presidenta de FINC Advisors —firma de consultoría de antilavado de dinero y cumplimiento—, mencionó que el Financial Action Task Force —organización intergubernamental fundada por Estados Unidos, Canadá, Francia, Alemania, Italia, Japón y Reino Unido— determinó que Estados Unidos y sus territorios poseen un régimen robusto de antilavado de dinero.

 “Puerto Rico es un territorio de los Estados Unidos, que es uno de los mercados más importantes a nivel mundial. Muchas entidades se establecen aquí por la estabilidad del entorno económico y por ser parte de uno de los países más seguros. A pesar de que es robusta y severa la regulación en la Isla, se ha recrudecido aún más en los últimos años”, puntualizó Jiménez.