21 de febrero de 2024

El Vocero

Aunque los avances tecnológicos han aportado al aumento de esquemas fraudulentos, otros esquemas más tradicionales como el fraude de cheques también han visto un resurgir en la industria bancaria, según expuso el presidente de la Asociación de Banqueros Americanos (ABA), Robert Nichols.

“Las estafas de ‘phishing’ —método para engañarle y hacer que comparta contraseñas, números de tarjeta de crédito, y otra información confidencial haciéndose pasar por una institución de confianza en un mensaje de correo electrónico o llamada telefónica— y ‘smishing’—ataque de ingeniería social que utiliza mensajes de texto móviles falsos para engañar a las personas para que descarguen programas maliciosos, compartan información confidencial o envíen dinero a los cibercriminales— son de alta tecnología. Pero, algunos de los fraudes de cheques han estado utilizando tecnología menos sofisticada y con muy baja tecnología para estafar a la gente, donde obtienen un cheque y luego cambian los nombres de los beneficiarios. Esto se llama lavado de cheques. Le cambian nombre del beneficiario o quizás la cantidad de los cheques. Muchas veces los roban del buzón. Esta es una estafa de la vieja escuela. Pero ha ido en aumento en el último par de años”, explicó Nichols, en entrevista con EL VOCERO.

En 2022, se reportaron más de 680,000 informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés), casi el doble de la cantidad de casos del 2021, en el que se presentaron más de 350,000, según la página oficial de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, en inglés).

Según S&P global, hasta octubre 2023 se habían reportado 447,525 informes de fraude de cheques en FinCEN, por lo que prevén que supere el aumento de 2022.

En el caso de Puerto Rico, la presidenta de la Asociación de Bancos de Puerto Rico (ABPR), Zoimé Álvarez, expuso que la tendencia ha sido la misma.

“Los cheques, que en otras jurisdicciones ya casi se habían eliminado por completo, tenemos que ir procurando para que se evite que aumente el fraude por este tipo de esquemas aquí, porque se ha multiplicado. Lo vimos hasta recientemente con casos en los que se han utilizado los mecanismos de aplicaciones depositando cheques y hasta de comercios que les han robado cheques para duplicar nómina. Así que definitivamente es un riesgo que salen con las nuevas tecnologías”, explicó la presidenta.

Ofrecerán estrategias para mitigar el fraude y lavado de dinero

Álvarez informó que, aunque los bancos tienen mecanismos para identificar irregularidades y levantar bandera en el caso de depósitos inusuales, se deben reforzar las estrategias para mitigar estos casos.

Es por esto que durante el 22 y 23 de febrero la Asociación llevará a cabo el 20mo Simposio de Prevención de Lavado de Dinero, en el Centro de Convenciones de Puerto Rico, y en el que participarán sobre 30 conferenciantes de la industria.

“Para nosotros en la Asociación de Bancos siempre es importante poder llevar una estabilidad y una mejoría en todo lo que tenga que ver con la industria financiera. Sobre todo, creemos fielmente en mejorar nuestra reputación, y en ese sentido, entendemos que el Simposio que está celebrando el 20 aniversario, es una muestra del compromiso que se tiene, al igual que de parte de todos los asistentes durante este tiempo, incluyendo a las instituciones financieras, cooperativas, negocios de valores que siempre dicen presente”, expuso la ejecutiva.

En el caso de Nichols, también estará presente en el evento, para discutir estrategias y algunos sistemas que están tratando de desarrollar para el intercambio de información entre los bancos, en el que las instituciones puedan compartir voluntariamente información entre ellas relacionada con actividades terroristas o lavado de dinero.

“Se trata de un tema muy importante en todo el mundo y todas las jurisdicciones se están centrando en ello desde el punto de vista de las amenazas; así podría estar más orgulloso de ser el anfitrión de esto y compartir un poco de lo que podemos hacer para seguirlo combatiendo”, puntualizó el banquero.