17 de abril de 2009
My Florida Legal
TALLAHASSEE (FL) – El Procurador General, Bill McCollum, se unió hoy a los integrantes de la Fuerza Especial contra Fraudes Hipotecarios del Alcalde Carlos Alvarez del condado de Miami-Dade para anunciar los arrestos de cinco personas que participaron en una operación de fraude hipotecario que estafó a varias instituciones financieras en conjunto en más de $4.5 millones. Las personas arrestadas, que enfrentan cargos de fraude organizado, fraude hipotecario y robo calificado, serán procesadas por la Oficina de Prosecución Estatal del Procurador General.
Las órdenes de arresto se emitieron después de una investigación de 16 meses conducida por la Fuerza especial, de la cual es miembro la Oficina de Prosecución Estatal. Se arrestó a las siguientes personas:
- Emerio Lima, fecha de nacimiento 3/25/1941, de Miami;
- Inocencia Soto, fecha de nacimiento 12/28/1963, de Miami;
- Pedro Fornos, fecha de nacimiento 12/14/1942, de Miami;
- Josefa Herrera, fecha de nacimiento 3/19/1948, de Miami; y
- Stephen Zalka, fecha de nacimiento 2/14/1958, de Parkland
La información del registro de detención está disponible en línea en http://egvsys.metro-dade.com:1608/wwwserv/crts/IPSAWNSI.DIA
Se cree que las personas arrestadas son testaferros reclutados que, a cambio de un honorario, prestarían su nombre y crédito para comprar numerosas propiedades. A estos testaferros se les decía que no tendrían que hacer pagos de hipoteca y que las propiedades se pagarían en unos meses. Una vez que la propiedad se vendía, los testaferros recuperaban el dinero. Un contador público que también participaba en la maniobra suministraba las notas de verificación falsa de empleo en nombre de los testaferros a pedido de los cómplices. Según las autoridades, esta persona nunca representó a los testaferros ni se reunió con ellos.
Una vez que tenían a los testaferros, los agentes inmobiliarios preparaban las declaraciones HUD-1 falsas en nombre de otros cómplices y luego las entregaban a los prestamistas. Una declaración HUD-1 es un documento que informa a los prestamistas cómo se realizará los desembolsos una vez que se otorgue el préstamo. En este caso, algunas de las declaraciones HUD-1 contenían precios contractuales de venta inflados, mientras que otras creaban gravámenes falsos.
Al recibir la declaración HUD-1 falsa, un prestamista podía otorgar el préstamo de acuerdo con el precio de venta inflado. El agente inmobiliario, actuando en nombre de otros cómplices, transfería las ganancias a una cuenta bancaria ya sea de un tercero o de una compañía fantasma controlada por uno de los cómplices.
La orden de arresto identifica nueve propiedades que usaron los acusados para facilitar su maniobra. Estas propiedades se encuentran en los condados de Miami-Dade, Broward, Lee y Charlotte, y en la actualidad la mayoría de ellas están a punto de ejecutarse debido a la falta de pago de los préstamos. La investigación penal continúa, por lo que se esperan más arrestos.
Las fotografías del registro de detención se encuentran disponibles en línea en
http://myfloridalegal.com/webfiles.nsf/WF/KGRG-7R6GGW/$file/Fornos-Pedro.jpg
http://myfloridalegal.com/webfiles.nsf/WF/KGRG-7R6GHE/$file/Herrera-Josefa.jpg
http://myfloridalegal.com/webfiles.nsf/WF/KGRG-7R6GHQ/$file/Lima-Emerio.jpg
http://myfloridalegal.com/webfiles.nsf/WF/KGRG-7R6GHZ/$file/Soto-Inocencia.jpg
http://myfloridalegal.com/webfiles.nsf/WF/KGRG-7R6GJ9/$file/Zalka-Stephen.jpg
