23 de enero de 2006

AUSTIN ? El Procurador General de Texas Greg Abbott hoy anunció un acuerdo multi estatal de 325 millones de dólares con Ameriquest Mortgage, Corp., el cual completamente reforma las prácticas predatorias llevadas a cabo por la empresa al extender préstamos. El acuerdo resultará en varias importantes reformas al financiamiento de hogares y reembolsos a miles de propietarios de viviendas de Texas afectados por las prácticas de la empresa.

La empresa Ameriquest, que tiene su sede en Orange, California y es el prestamista más grande de la nación de líneas de crédito no convencionales para el refinanciamiento hipotecario, pagará 295 millones de dólares de un total de 325 millones de dólares a los consumidores afectados. Se calcula que 18 millones de dólares sean en reembolsos a propietarios de viviendas de Texas que refinanciaron sus hipotecas a través de Ameriquest a partir de enero de 1999.

Enlace para los medios de comunicació
Acuerdo entre los estados y Ameriquest

?Una hipoteca quizás sea la más difícil ? y más importante y valiosa ? transacción que la mayoría de los consumidores hagan en su vida?, dijo el Procurador General Abbott. ?La ley de Texas requiere que los posibles compradores de una vivienda sean tratados justamente, y este acuerdo asegura que lo sean. De igual importancia, este acuerdo servirá como un ejemplar para establecer la pauta a seguir para prácticas empresariales más éticas en la industria. Agradecemos a Ameriquest por llegar a este acuerdo?.

La larga investigación realizada por Texas y otros estados desde el 2004 concluyó que Ameriquest y sus empleados participaban en planes de ventas de alta presión para refinanciar las hipotecas de propietarios de viviendas que no sospechaban nada. Se estima que la empresa ha obtenido ganancias de 5 mil millones de dólares en préstamos hipotecarios en Texas desde 1999.

?La meta de estos consumidores era disminuir sus pagos de hipoteca mensuales y, mientras tanto, consolidar alguna deuda de tarjetas de crédito u otra deuda?, añadió el Procurador General. ?Sin embargo, Ameriquest explotaba esta necesidad, convenciendo a los propietarios de viviendas que la opción de refinanciar los beneficiaría de manera significativa, cuando en realidad se veían financieramente perjudicados bajo tales contratos. La empresa presionaba a sus empleados para que obtuvieran altos números de ventas y comisiones poco realistas, todo lo cual afecto negativamente a los dueños de las viviendas?.

El acuerdo ratificado con Texas, 48 otros estados y el Distrito de Columbia le prohíbe a la empresa participar en préstamos predatorios y llevar a cabo tácticas insistentes ante los consumidores. Ahora, Ameriquest ofrecerá las mismas tasas de interés y puntos de descuento a propietarios de viviendas con historiales crediticios, ingresos y valor de la propiedad similares y proveerá una revelación total de las tasas de interés, puntos y multas por prepagar.

Ameriquest se conformó a ponerle un alto a la práctica de animar a los propietarios de viviendas a falsificar sus fuentes de ingresos o niveles para calificar para préstamos de refinanciamiento que conllevan tasas de intereses más altos y benefician a los empleados de la empresa. La compañía también ha acordado proveer estimados exactos y de buena fe y valoraciones de la propiedad y utilizar agentes independientes cada vez que los clientes firmen la documentación para aceptar un préstamo.

De los 295 millones de dólares en restitución prometidos a los consumidores, la mayoría serán distribuidos mediante un proceso de reclamo nacional a las personas que obtuvieron hipotecas entre el 1 de enero de 1999 y el 1 de abril de 2003. Estas fechas representan el periodo de tiempo en que ocurrieron las peores prácticas de la empresa contra los propietarios de viviendas.

La cantidad restante será destinada basándose en el porcentaje de préstamos de Ameriquest con sus más recientes clientes en cada estado. Estos serán evaluados en una formula de restitución que reconoce que la empresa había mejorado sus prácticas empresariales con los propietarios de viviendas, aunque algunos problemas de financiamiento todavía persistían y requerían compensación al consumidor.

El acuerdo requiere que Ameriquest realice pagos a un fondo, establecido por el acuerdo, durante los próximos 12 meses. El administrador del acuerdo entonces calculará la cantidad que se le pagará a los propietarios de viviendas individualmente. La restitución a los consumidores comenzará después de un año. Los propietarios de viviendas que califican para recibir restitución recibirán información por correo.

El acuerdo incluye a ACC Capital Holding Corp., y sus subsidiarias, Ameriquest Mortgage Co., Town and Country Credit Corp., y AMC Mortage Services Inc., antes conocida como Bedford Home Loans.

Los consumidores que creen que han sido defraudados o engañados por una empresa hipotecaria pueden llamar a la línea especial gratuita de la Procuraduría General para presentar quejas al (800) 252-8011 o presentar una queja a través de la Internet en www.oag.state.tx.us. La Procuraduría General cuenta con información y personal bilingüe para atenderle.