17 de marzo de 2010
El Nuevo Dia
La complejidad de las artimañas financieras requiere de mayores garras en las leyes vigentes, no sólo en Puerto Rico sino también a nivel federal, indicó Asdrúbal Aponte, director de la División de Investigaciones en la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. De acuerdo con el funcionario, con frecuencia, las autoridades identifican a las mismas personas en diversas tretas, pues éstas catalogan estas actividades como una lotería. "Utilizan el dinero como carnada", dijo Aponte al señalar que algunas personas entran en los fraudes tipo pirámide con la expectativa de ganar un dinero. Esto, a sabiendas de que su ganancia viene de las personas que se encuentran en los niveles más bajos de la pirámide porque son los últimos que entran. "Esas personas que actúan como promotores luego se declaran víctimas", explicó. A preguntas de este diario en torno a fraudes como el de Wealth Pools International, Aponte sostuvo que las autoridades tardaron más de un año en lograr evidenciar que se trataba de una inversión fraudulenta, porque el disco compacto era el escudo para promover la transacción. "Se pudo demostrar que era un valor porque las comisiones que reportaban las personas no guardaban relación con los discos", indicó. Algo parecido se ha dado con el caso de los dinares en los Estados Unidos, según dijo Aponte. Explicó, por ejemplo, que el Servicio Secreto, que investiga asuntos vinculados a moneda, no puede intervenir con los dinares porque se trata de una moneda extranjera. Asimismo, la Comisión de Intercambio de Divisas y Materias Primas tampoco ha podido intervenir, porque los dinares no cotizan o se intercambian en ningún mercado de valores. Mientras, los dinares tampoco son un valor, por lo cual, ni la Comisión de Intercambio y Valores (SEC) ni la OCIF pueden intervenir porque, al adquirirlos, las personas en realidad adquieren físicamente un bien, o sea, un dinar. Según Aponte, también sería favorable incluir en la solicitud de préstamos que la persona conteste si efectúa la transacción a instancias o influenciado por otra parte, lo que ayudaría a detectar casos sospechosos.
