3 de agosto de 2009

El Vocero

A pesar de que fue procesada en el foro estatal, la convicta ex banquera Nancy Hernández ahora está bajo la mirilla de las autoridades federales, informaron fuentes de EL VOCERO.

De acuerdo a las fuentes, un Gran Jurado federal está evaluando prueba contra Hernández y su hija Noemí Pérez por alegado fraude bancario.

El pasado 18 de junio, Hernández se declaró culpable ante la jueza Isabel Llompart del Tribunal Superior de San Juan tras llegar a un acuerdo con la fiscalía estatal.

Hernández hizo alegación de culpabilidad por 23 infracciones a la Ley de Instituciones Hipotecarias, así como por 467 cargos de apropiación ilegal agravada.

El acuerdo con el gobierno de Puerto Rico tuvo el efecto de que se le desestimaran cientos de delitos de apropiación ilegal y abre la posibilidad de que la banquera pueda ser sentenciada a probatoria.

La vista de sentencia está pautada para el 31 de agosto.

En octubre del pasado año, Hernández presidenta de New York Mortage fue acusada junto a su hija Noemí Pérez por retener ilegalmente dinero de sus clientes correspondiente al balance de cancelación de hipotecas que debían remitir al acreedor hipotecario previo y cuyas hipotecas gravaban las propiedades que se refinanciaban con la institución bancaria que dirigían.

A Pérez se le archivaron los cargos porque según ha trascendido, no tenía poder de decisiones en la empresa.

Según la acusación, Hernández retenía ilegalmente el dinero de los clientes para el pago de sellos de rentas internas y comprobantes de pago para la cancelación de los pagarés hipotecarios que gravaban las propiedades refinanciadas.

La fiscalía estatal calculó que la apropiación ilegal ascendió a 1.5 millones de dólares por concepto de hipotecas y $250,000 por concepto de comprobantes de pago. Asimismo, la corporación New York Mortage Bankers hizo alegación de culpabilidad de 23 infracciones a la Ley de Instituciones Hipotecarias, así como de 467 cargos de apropiación ilegal agravada de fondos públicos.

La referida corporación solicitó acogerse a la Ley de Quiebras federal. La jueza Llompart ordenó la cancelación del certificado de incorporación de la empresa y le impuso 23,000 dólares de multa.

Unas 13 víctimas han presentado demandas civiles contra la ex banquera en las que alegan incumplimiento de contrato y por los daños económicos específicamente a su historial de crédito, además de angustias mentales.

Algunas de las víctimas han solicitado al secretario del Departamento de Justicia local, Antonio Sagardía que retire el acuerdo al que la Fiscalía llegó con Hernández.

New York Mortage vendió los préstamos a varias instituciones bancarias, algunas de las cuales quieren ejecutar las propiedades porque no fueron pagadas.

Hace unos meses el director del Negociado Federal de Investigaciones (FBI, por sus siglas en inglés), Luis Fraticelli anticipó durante una actividad ante la Asociación Alumni de la Facultad de Administración de Empresas de la Universidad de Puerto Rico, que las autoridades investigaban una gran cantidad de casos de fraude bancario e indicó que luego de la corrupción pública, el fraude hipotecario es la segunda prioridad para la agencia, ya que está poniendo en riesgo a las instituciones financieras y los resultados han sido adversos para el mercado de valores.

En esa actividad, Fraticelli manifestó que aunque hay muchos esquemas de fraude hipotecario, el FBI está dirigiendo sus esfuerzos en aquellos llevados a cabo por las personas dentro de la industria que son parte de empresas organizadas, involucradas en fraude hipotecario para ganancia. "Las personas dentro de la industria son una inquietud prioritaria, ya que son, en muchos casos, los facilitadotes que permiten que ocurra el fraude", sostuvo el funcionario federal.

FEDERALES CONTINUAN OTRAS PEQUISAS FRAUDE BANCARIO

El pasado 3 de julio, EL VOCERO informó en primicia que un Gran Jurado evalúa prueba sobre un alegado esquema de fraude de sobre $20 millones por parte de la institución Beneficial Mortage Corporation de Hato Rey.

La referida compañía fue allanada el 27 de mayo de 2009 por agentes del Servicio Federal de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés), el Servicio Secreto, el Negociado Federal de Investigaciones (FBI), la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), la Policía de Puerto Rico y el Negociado de Investigaciones Especiales (NIE).

En mayo pasado, la OCIF emitió una orden de cese y desista contra Beneficial Mortgage Corporation para que dejara de operar como institución hipotecaria. Asimismo, le impuso multas ascendentes a $404,000 por diversas irregularidades en 25 transacciones. También se evalúan otras transacciones.

Según la OCIF, las deudas hipotecarias que debieron haber sido saldadas por Beneficial Mortgage en estos 25 casos ascienden a un total retenido ilegalmente de $3,450,438.45.

En el 1995 fue acusado por un Gran Jurado el ex presidente del Caguas Federal Savings Bank, Lorenzo Muñoz Franco por cargos de conspiración, fraude bancario, malversación de fondos y someter información falsa en documentos bancarios.

Por este caso Muñoz Franco fue sentenciado a 60 meses de prisión. Al igual que al ex vicepresidente de la institución financiera, Francisco Sánchez Arán. Mientras, que los desarrolladores Wilfredo Umpierre a 24 meses y Ariel Gutiérrez a 60 meses.