6 de julio de 2009

El Vocero

Un Gran Jurado evalúa prueba sobre un alegado esquema de fraude de casi $20 millones por parte de la institución Beneficial Mortgage Corporation de Hato Rey, informaron fuentes de EL VOCERO.

La referida compañía fue allanada el pasado 27 de mayo por agentes del Servicio Federal de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés), el Servicio Secreto, el Negociado Federal de Investigaciones (FBI), la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), la Policía de Puerto Rico y el Negociado de Investigaciones Especiales (NIE). El caso está a cargo del fiscal federal Morgan Marshal.

Durante el allanamiento los agentes cargaron con decenas de cajas de documentos. Especialistas en informática efectuaron copias del sistema de la empresa.

En mayo pasado, la OCIF emitió una orden de cese y desista contra Beneficial Mortgage Corporation para que dejara de operar como institución hipotecaria. Asimismo, le impuso multas ascendentes a $404,000 por diversas irregularidades en 25 transacciones. También se evalúan otras transacciones.

Según la OCIF, las deudas hipotecarias que debieron haber sido saldadas por Beneficial Mortgage en estos 25 casos ascienden a un total retenido ilegalmente de $3,450,438.45.

La dependencia pública alega que tiene base suficiente para entender que este patrón continúa en 130 casos, ascendentes a $19,269,456.33.

En los 25 casos examinados por la OCIF, el patrón es similar y le permitía a Beneficial retener ilegalmente unos $3,450,438. En esas transacciones, Beneficial es el administrador de las hipotecas que emitía el Banco Cooperativo. En los casos evaluados, los consumidores refinanciaron sus propiedades y los bancos que realizaron las nuevas hipotecas emitieron a Beneficial los cheques para cancelar los balances de las hipotecas originales del Banco Cooperativo.

Sin embargo, la compañía no remitía esos pagos, ni cancelaba las hipotecas. Beneficial, en algunas ocasiones, continuaba emitiendo los pagos mensuales a las hipotecas que emitía el Banco Cooperativo, pese a que se supone que esas hipotecas tenían que haber sido canceladas.

En la orden, la OCIF le exigió a Beneficial que cesara de operar como institución hipotecaria, que entregara la licencia y que saldara el balance de las hipotecas, entre otras cosas.

Asimismo, la OCIF prohibió a los accionistas de la corporación participar posteriormente en la administración o manejo de cualquier institución financiera. También le exigió a la institución el asumir la responsabilidad ante los acreedores anteriores y las agencias de informes de crédito.

El director del FBI, Luis Fraticelli, anticipó durante una actividad ante la Asociación Alumni de la Facultad de Administración de Empresas de la Universidad de Puerto Rico, que las autoridades investigaban una gran cantidad de casos de fraude bancario e indicó que luego de la corrupción pública, el fraude hipotecario es la segunda prioridad para el FBI, ya que está poniendo en riesgo a las instituciones financieras y los resultados han sido adversos para el mercado de valores.